1银行风险管理。
1.1银行风险的种类。
1.银行风险的定义。
2.银行风险的独特性。
3.银行风险种类。
4.信用风险定义、存在范围、重要性。
5.市场风险定义、分类。
6.操作风险定义、分类、表现形式及其可转化性。
7.流动性风险定义、分类。
8.国家风险定义、分类和特点。
9.声誉风险定义、重要性。
10.法律风险定义。
11.战略风险定义及**。
1.2银行风险管理的发展历程。
1.银行风险管理的定义及其在银行管理中的地位。
2.银行风险管理发展四个阶段的名称、时问、背景和特点。
1.3银行全面风险管理。
1.银行全面风险管理体系包括的部分及各部分含义。
1.4银行风险管理组织。
1.银行风险管理组织构成。
2.股东大会、董事会、监事会、高级管理层和风险管理部门在银行风险管理中的作用。
3.高效的风险管理部门的两个基本准则。
4.风险管理部门和风险管理委员会的关系。
5.其他风险控制部门。
1.5银行风险管理的流程。
1.风险管理流程的四个步骤，以及风险管理部门和风险管理委员会的职责分工。
2.风险识别的两个环节。
3.风险识别方法。
4.风险计量的意义。
5.风险监测的两层含义。
6.风险控制的定义和目标。
2银行资本管理。
2.1银行资本的构成与作用。
1.三种银行资本的定义。
2.我国商业银行的会计资本的界定。
3.经济资本的作用。
4.三种银行资本的关系。
5.银行资本的作用。
2.2《巴塞尔新资本协议》与资本充足率。
1.巴塞尔委员会的全称、成立年份、总部、宗旨和地位。
2.《巴塞尔资本协议》的全称、通过年份和内容。
3.《巴塞尔新资本协议》的全称、通过年份及新增内容。
4.资本充足率的计算公式。
5.外部监管的要求。
6.市场约束要求银行信息披露的范围。
7.《商业银行法》中对银行资本充足率的要求。
8.《商业银行资本充足率管理办法》在资本监管方面的改进。
3银行绩效评价。
3.1银行绩效评价与银行经营目标。
1.银行绩效评价的概念和目的。
2.利润最大化目标与股东价值最大化目标的关系。
3.《商业银行法》中对银行“三性”的表述。
4.“三性”目标的各自定义。
5.效益性对银行重要性的体现。
6.“三性”之间的矛盾与协调。
3.2银行财务报表。
1.会计的定义。
2.会计要素、静态要素、动态要素。
3.会计结果。
4.财务会计与管理会计。
5.借贷记账法的原则及登记方法。
6.财务报表的定义及包含内容。
7.资产负债表的时点性及资产、负债和所有者权益的关系。
8.利润表的动态性及收入、成本费用和利润的关系。
9.现金流量表的动态性。
10.会计分期、权责发生制和收付实现制的含义。
11.资产、负债和所有者权益的分类。
12.资本利润率(roe)和资产利润率(roa)的定义。
4银行金融创新。
4.1银行金融创新的概念和内容。
1.《商业银行金融创新指引》中对银行金融创新的定义。
2.银行金融创新的内容。
3.“部门银行”与“流程银行”
4.扁平化。
5.金融产品创新的地位。
4.2银行金融创新的基本原则。
1.《商业银行金融创新指引》中银行金融创新的基本原则。
4.3客户利益保护。
1.客户利益保护的五个方面要求。
2.“买者自负”的含义。
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